1. 康健吉顺，关于健身的成语？
答案是健步如飞。
【成语】： 健步如飞
【拼音】： jiàn bù rú fēi
【解释】： 健步：脚步快而有力。步伐矫健，跑得飞快。
【出处】： 清·蒲松龄《聊斋志异·凤阳士人》：“丽人牵坐路侧，自乃捉足，脱履相假。女喜着之，幸不凿枘，复起从行，健步如飞。”
【举例造句】： 他走起路来健步如飞。
【拼音代码】： jbrf
【近义词】： 急若流星、大步流星
2. 康健吉顺定期防癌疾病保险的保险责任是什么？
推荐线下公司几款很有特色的健康保险，说不上多便宜，值不值得买自己掂量：
1.新华保险康健吉顺特点：医疗责任【保证续保】，确诊癌症赔付以后医疗责任依然有效，直到合同结束。有30年缴费选项。
2.平安人寿：鑫祥特点：交20年，65岁返还20000，附加健享B医疗险 2份（3份也行，社保内），配合平安健康的平安e生保（30岁也就300来块），也算是不错的选择。如果你有亲戚卖平安的保险，又无法推却，建议如此搭配。3.人保健康守护天使特定疾病特点：一次性缴费保20年，不用担心续保问题。没有免责相当于Binet分期方案A期程度的慢性淋巴细胞白血病；。如果要给儿童买白血病险的话，我推荐买这个，而不是那些无法保证续保的一年期产品。
3. 防癌保险哪家好？
经常有客户问我一个问题：“重大疾病保险保肿瘤吗？”
这个问题非常宽泛，并非一句“保或不保”可以回答的，本文就会对于这个问题进行详细的解析：
先看一组中国保监会的统计数据：
恶性肿瘤是发病率最高的一类疾病，肿瘤（Tumor）是机体在各种致癌因素作用下，局部组织的某一个细胞在基因水平上失去对其生长的正常调控，导致其克隆性异常增生而形成的新生物。一般认为，肿瘤细胞是单克隆性的，即一个肿瘤中的所有瘤细胞均是一个突变的细胞的后代。
一、肿瘤一般分为良性和恶性两大类：
（1）良性肿瘤：瘤体不侵入邻近的正常组织内，一般称为“瘤”。
如：良性脑肿瘤，这项虽然属于重大疾病，但不在防癌险中保障，而是在综合型重大疾病保险中保障，如良性脑肿瘤。
（2）恶性肿瘤：来自上皮组织者称为“癌”，恶性肿瘤习惯称为癌症。
因此市场中常见的《XX公司XX恶性肿瘤保险》，保障范围就不含良性肿瘤，只是很多恶性肿瘤保险会涵盖非危及生命的恶性病变的保障，包括原位癌，但很多客户和从业人员，对于原位癌都没有一个准确的认识，认为原位癌就是不严重的癌，就是良性肿瘤，其实并非如此。
常见的原位癌有：皮肤原位癌、子宫颈原位癌、胃原位癌、直肠原位癌、乳腺导管内癌和乳房小叶间原位癌。
以“宫颈原位癌”为例，这属于原位癌，在通常的恶性肿瘤保险当中，是按照原位癌的保险责任进行理赔的，如果是“宫颈癌”，就属于恶性肿瘤，按照恶性肿瘤的保险责任进行理赔。这也就解决了很多朋友的问题：“宫颈癌是原位癌吗？保险能赔吗？”
癌症和原位癌在医学上都属于恶性肿瘤，只是出于不同时期（原位癌只是恶性肿瘤局限于粘膜下层时期的名称，根据不同组织来源和分型，发展可能缓慢或迅速）。区别在于，癌细胞是否突破到粘膜下层，若穿破粘膜下层，视为癌，未穿破称为原位癌，根据相应的病理报告按照合同比例理赔即可。
注：肿瘤是否扩散与浸润深入没有必然联系，所谓扩散是指恶性肿瘤累及周围组织器官、腹腔盆腔种植或通过血管、淋巴结等转移至远端组织器官，如果没有侵袭其他组织器官浸润再深也不能称为转移。
以某防癌险对于恶性肿瘤及原位癌的定义为例：
恶性肿瘤：
原位癌：
但对于保障更为全面的产品，原位癌的保障扩大到“非危即生命的恶性病变”：
恶性肿瘤类保险产品，通常附加非危及生命的恶性病变或直接附加原位癌责任，都会以保额的一定百分比进行理赔（如20%），比如保100万的保额，患恶性肿瘤赔100万，患原位癌赔20万。
二、购买防癌险的两个重要注意事项：
1、等待期：180天还是1年，甚至更长。
等待期为投保后，等待期过后得病才可以得到理赔。如一般的产品都在180天，太保的一款全程型防癌险等待期1年，在选择产品时，等待期短会更好。
2、轻症癌症的定义有区别：
等防癌险对于轻症防癌有两种定义，一种宽泛（轻症癌症），一种局限（原位癌）。如下图：
轻症癌症：
原位癌：
两种定义一目了然，轻症癌症包含原位癌，因此在选择产品时，如果需要保障更为全面，应该选择轻症癌症更为宽泛的产品。
三、防癌保险有两大类举例及利弊分析：
1、一次性赔付型保险：患恶性肿瘤、轻症肿瘤赔付
举例：
30岁男性，投保100万同方全球一次性肿瘤赔付保险，保障终身。
保险责任：
（1）轻症癌症保险金：20万（保额100万的20%）
（2）恶性肿瘤险金：100万
（3）身故保障金：退保费105%
（4）保费：13500元/年，缴费20年。
2、癌症全过程理赔保险：恶性肿瘤赔付；轻症肿瘤赔付；恶性肿瘤住院津贴；恶性肿瘤手术津贴；恶性肿瘤放、化疗津贴；肝脏移植或造血干细胞移植津贴
举例：
30岁男性，投保20万长城人寿全程型防癌险，保障至80周岁。（最高可投保20万）
保险责任：
（1）轻症癌症保险金：4万（保额20万的20%）
（2）恶性肿瘤险金：20万
（3）住院津贴：600元/天（180天/年，总限额1000天）
（4）恶性肿瘤放、化疗：6万/次，1年限1次，总限额10次
（5）恶性肿瘤手术津贴：6万/次，1年限1次，总限额10次
（6）肝脏移植或造血干细胞移植：60万/次，限2次（不与5同时赔付）
（7）身故保障金：退保费
（8）确诊恶性/轻症肿瘤，可豁免未交保费
（9）保费：5800元/年，缴费20年。
3、总体分析两类产品，各有利弊：
（1）可投保额度不同：
一次性赔付型产品：一般可投保更高的额度，限制较少，根据不同的年龄，投保超过一定额度体检即可
全程赔付型产品：投保限额较严格，如很多产品最多可投保20万，额度较少（但后期还有很多其他赔付）
（2）理赔限制不同：
一次性赔付型产品：确诊即可一次性赔付，合同终止。
全程赔付型产品：要根据不同的治疗项目，赔付相应的保险金，有一定的限制，如确诊肺癌，就拿不到肝脏移植项的理赔金，如果癌症住院一年即出院，就拿不到剩下（1000天-180天=820天）的住院津贴等等。
（3）保费水平：
一次性赔付型产品：同样的基础保额，一次性赔付的保险比全程赔付的便宜一半以上，但后期的各项保障仍然有所欠缺。
全程赔付型产品：，把两种产品设计成同样的保费，全程型赔付的产品整体保额（各分项保额总和）要高于一次性赔付型产品。
四、总结：
恶性肿瘤是重疾险理赔率最高的疾病，因此需要重点保障，但不建议仅保障防癌险，毕竟我们不知哪片云彩有雨，如果仅保障了防癌险，中年时因为冠心病做了支架得不到保险理赔就很遗憾了。最好的搭配是综合重疾险配合防癌险，这样可以做一份性价比更高的保障计划。
4. 新华保险的重疾险怎样？
市面上的重疾险都差不多，本质作用是收入补偿，核心保障是六种必保疾病，基本属性是我们买的保额，买的时候算好自己买多少保额，再看看能拿出来多少钱，然后去挑产品就是了……
年收入10万的男性，买重疾起码需要50万保额吧，因为最多的理赔重疾是癌症，只有五倍的年收入才够补偿五年生存期的收入损失，这还是没考虑未来几十年通货膨胀等等因素呢……
那么我们看看新华最新的多次赔付重疾险新华多倍保的保费是多少？
足足要17400，还是20年交费！17%的年收入都来买保险，先不说保险责任有没有缺陷的问题，就是花这么多钱买保险会不会影响正常生活质量都不好说,,Ծ^Ծ,,……如果还要养妻活儿，或是还要还房贷、付房租怎么办？
还有新华的健康无忧C，也是贵的离谱，这种低产能的重疾险早就应该被市场淘汰了！
这个人正常的保费投入应该是1万左右比较合理，那除了医疗险和意外险这些一年一千多以外，留给他买重疾险保费在八千左右。
那么直接去找八千50万保额的重疾就好了，然后从里面挑一个自己喜欢的，买保险就是这么简单！
